Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки банковских счетов россиян. Операции по ним будут приостанавливаться в случае частичного совпадения данных клиента банка с информацией о лице, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества. Доступ к деньгам восстановят через пять дней, если не будет принято решение о продлении ограничений. Соответствующие поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма (№115-ФЗ) опубликованы на портале раскрытия правовой информации, обратили внимание «Известия».
На данный момент банки обязаны блокировать счета клиентов из списка Росфинмониторинга. В перечне находятся более 15 тыс. человек, которых власти считают причастными к экстремистской или террористической деятельности. Их средства замораживаются в течение суток после появления имени в списке. В пояснительной записке к проекту поправок говорится, что новые правила призваны ограничить возможности для обхода ограничений. Иногда это пытаются сделать с помощью разных вариантов написания имени и фамилии. В частности, на 1 февраля 2026 года более 800 человек из списка Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов записи своих данных. Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября, а по истечении 270 дней после официального опубликования закона поправки вступят в силу.
Число блокировок счетов увеличится примерно на 20% из-за введения нового критерия Росфинмониторинга, предупреждает управляющий партнер ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер. По его словам, вырастет риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса. В 90–95% случаев автоматические системы банков срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки, отметила управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева.
При этом на текущий момент в российских банках нет полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств, напомнил Леер. Финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин отметил, что властям необходимо выстроить процесс обжалования блокировки, поскольку разморозка денег иногда занимает больше недели.
Банкам, в свою очередь, следует «докрутить алгоритмы», чтобы точнее вводить ограничения, говорит финансовый эксперт Алексей Кричевский. «Если нарушитель живет в Калининграде, а однофамилец с похожими данными — в Сургуте, работают они в разных сферах и никогда не соприкасались, то второй не должен страдать из-за первого», — подчеркнул эксперт.