Минфин хочет обязать Центробанк передавать Федеральной налоговой службе (ФНС) сведения о россиянах, которые регулярно получают деньги от других физлиц. Поправки подготовлены ко второму чтению законопроекта об изменениях в Налоговый кодекс, который Дума рассматривает в рамках «бюджетного пакета», сообщил «Интерфакс» со ссылкой на знакомый с документом источник. Они могут вступить в силу 1 января 2027 года и будут распространяться на операции текущего года.
ЦБ должен будет выявлять граждан, операции по счетам которых имеют соответствующие признаки. Критерии и периодичность передачи сведений Банк России и ФНС определят отдельно. На основании этих данных налоговики смогут запрашивать у банков выписки по счетам граждан. Такие запросы делают во время налоговых проверок и взыскании задолженности.
ФНС уже резко увеличила число запросов к банкам о счетах и переводах граждан и компаний. Из-за возросшей нагрузки кредитные организации не успевают предоставлять сведения в установленный срок. Только за январь–август 2026 года они заплатили 553 млн рублей штрафов за задержки — в 29 раз больше, чем годом ранее. Директор по стратегии «Финам» Ярослав Кабаков связывал рост штрафов с усилением налогового контроля и автоматизацией процесса.
Два дня назад группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, предусматривающий ограничения для граждан, которых подозревают в сомнительных финансовых операциях. Им предложили разрешить вносить и получать на счета и электронные кошельки не более 30 тысяч рублей наличными в месяц. Банки должны будут проверять полученные от ЦБ сведения и при подтверждении подозрений вводить ограничения в течение дня. Авторы проекта объясняют инициативу распространением теневых расчетов через переводы между гражданами. В случае принятия закон заработает с 1 марта 2028 года.
Ужесточение контроля за банковскими операциями происходит на фоне необходимости пополнить дефицитный бюджет. По оценке Минфина, в 2026 году он составит 7,3 трлн рублей — максимум с начала войны в Украине. На 2027 год запланирован дефицит в размере 5,5 трлн рублей.