МОСКВА, 26 окт (Рейтер) — Чистая прибыль группы ВТБ
по МСФО составила в третьем квартале 2023 года 86,1
миллиарда рублей, за девять месяцев 2023 года — 375,9 миллиарда
рублей, сообщил журналистам первый заместитель
президента-председателя правления ВТБ, финансовый директор банка
Дмитрий Пьянов.

Неаудированные консолидированные показатели группы ВТБ
включают данные группы Открытие и крымского РНКБ. Аналогичные
показатели за 2022 год ВТБ не раскрывает, ссылаясь на запрет
ЦБР.

«Это соответствует возврату на капитал по итогам девяти
месяцев в размере 26,7%. А возврат на капитал третьего квартала
— 16,3%», — сказал Пьянов.

«Самый крупный доход у группы — это чистый процентный доход.
В первом квартале 2023 года мы имели 175,9 миллиарда рублей
чистого процентного дохода, во втором квартале — 197 миллиардов
рублей чистого процентного дохода. В третьем квартале, несмотря
на попавшие в третий квартал два значительных увеличения
ключевой ставки, — 197,9 миллиарда рублей», — сказал Пьянов.

ЦБР в середине августа внепланово поднял ставку до 12% с
8,5% ранее, а в середине сентября повысил ее до 13%.

Чистая процентная маржа группы ВТБ была 3,1% в первом
квартале, 3,3% — во втором, и в третьем — снова 3,1%. По итогам
девяти месяцев — 3,2%.

В третьем квартале произошло удорожание стоимости пассивов
на фоне повышения ключевой ставки, а процентные активы в
основном привязаны к ключевой ставке и являются плавающими.

«Поэтому нам удалось в первую очередь, переоценить наши
активы в значительно меньшей степени, в силу инертности нашей
клиентской базы, прежде всего в розничном бизнесе. Темпы
прироста средней ключевой ставки (там) опережают темп удорожания
наших процентных обязательств, и это позволило поддержать чистую
процентную маржу в третьем квартале на уровне выше 3%», — сказал
Пьянов.

Чистый комиссионный доход группы ВТБ за первый квартал 2003
года был на уровне 42 миллиардов рублей, во втором квартале —
55,6 миллиарда рублей, в третьем квартале — 60,6 миллиардов
рублей. За девять месяцев показатель составил 158,2 миллиарда
рублей.

Прирост комиссионных доходов в третьем квартале по отношению
ко второму был на уровне 5 миллиардов рублей, и львиную его долю
ВТБ связывает с высокой кредитной активностью розничного
сегмента в преддверии резкого повышения ключевой ставки.

«Четыре из этих пяти миллиардов прироста квартал к кварталу
связаны с особым потребительским явлением, которое мы склонны
называть потребительско-кредитной лихорадкой, которая
происходила в третьем квартале, когда мы наблюдали и у нас, и во
всех других игроках рынка, значительный прирост кредитного
портфеля в третьем квартале по сравнению со вторым в области
физических лиц», — сказал Пьянов.

Прочий чистый операционный доход ВТБ, куда включаются
результаты от операций с валютой и финансовыми инструментами, а
также результаты от небанковской и непрофильной деятельности, в
третьем квартале стал убытком.

«В первом квартале 2023 года эта строчка составляла 89,4
миллиарда рублей… во втором квартале чистый операционный доход
составлял 64,2 миллиарда рублей, из которых 55 миллиардов рублей
— была положительная переоценка структурной открытой валютной
позиции. В третьем квартале эта строчка отрицательная, то есть у
нас получен чистый убыток», — сказал Пьянов.

Убыток составил 15,3 миллиарда рублей и в нем отрицательная
валютная переоценка занимает 3,5 миллиарда рублей.

«Это как раз эффект от нашего несовершенного
прокси-хеджирования, когда мы юанем пытаемся экономически
захеджировать недружественные валюты, прежде всего, евро. А юань
у нас по отношению к евро укрепился в третьем квартале, и
сгенерил небольшую остаточную отрицательную переоценку», —
сказал Пьянов.

«Повышение ключевой ставки привело к переоценке финансовых
инструментов по фиксированной ставке доходности и также
заставило нас переоценить несколько моделей непрофильных
активов», — сказал Пьянов, не раскрыв о каких активах речь.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам 2023 года превысит 420
миллиардов рублей, сказал Пьянов.

«420 миллиардов плюс мы заработаем по итогам 2023 года и это
единственное обновление нашего внутреннего таргета», — добавил
он.

Глава банка Андрей Костин говорил ранее, что чистая прибыль
ВТБ по году может достичь 420 миллиардов рублей.
(Елена Фабричная)