Банк России готовит меры по усилению контроля за оборотом наличных, объем которых в экономике начал резко расти в последние месяцы, а суммарно с начала года увеличился на 2,5 триллиона рублей.

В ближайшее время ЦБ выпустит новые методические рекомендации для банков по проверке происхождения наличных денег у клиентов, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума. По его словам, ужесточение контроля затронет операции по внесению средств на счета, а также по обмену валюты.

«Очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения», — цитирует Шаблю РБК.

В мае Центробанк уже обязал обратить внимание на клиентов, которые слишком часто вносят наличные на счет. Усиленный контроль ЦБ ввел для тех, кто в течение 30 дней вносит от 5 млн рублей, либо совершает от 10 операций по внесению на сумму от 100 тысяч рублей каждая. 

Операции компаний и ИП с наличными ЦБ рекомендовал считать подозрительными, если те вносят более 30 млн рублей в течение 30 дней, при условии что эта сумма «значительно превышает» обороты бизнеса.

Однако этих мер оказалось недостаточно. В июне отток наличных из банковской системы составил 450 млрд рублей, в июле — 620 млрд рублей, в августе — на 434 млрд рублей, за первые три недели сентября — еще 380 млрд.

Источниками наличности «неустановленного происхождения» зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники, заявил на банковском форуме Шабля. По его словам, помимо рекомендаций банкам регулятор готовит поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ, максимальное наказание по которому составляет 7 лет лишения свободы.

«Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому мы банки ориентируем и издаем рекомендации. Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — сказал Шабля.