Российские власти намерены лишить анонимности расчеты в расчеты в криптовалюте и поставить их под контроль Росфинмониторинга, позволив банкам и брокерам блокировать криптоплатежи, как это уже делается с банковскими переводами.Соответствующие нормы прописаны в законе либерализации крипторынка, который будет принят до 1 июля, рассказала советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.

По ее словам, для всех участников рынка криптовалют будет введена антиотмывочная система регулирования. «Какие обязанности будут в рамках исполнения антиотмывочных требований ‌у участников крипторынка? Прежде всего — вопрос идентификации клиента — KYC (знай своего клиента). Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиента, то есть установление сведений как о самом клиенте, так и о его представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах», — цитирует Корчагину Reuters.

Сейчас брокеры ‌и управляющие вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, но если действующий клиент захочет выйти на крипторынок, потребуется «провести его доидентификацию», то есть дособрать сведения. Цифровому депозитарию и криптообменникам будет предоставлена возможность делегировать идентификацию клиентов банкам и участникам рынка ценных бумаг.

У всех игроков будет введена система обязательного ‌контроля за операциями. «Появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами. Это подразумевает информирование Росфинмониторинга о проведенных операциях, пороговое значение — от миллиона. То есть это не тотальный контроль, а наиболее крупные операции», — уточнила Корчагина.

Помимо этого, цифровые депозитарии, так же как и банки, могут отказывать в заключении договора цифрового счета и договора предоставления доступа к идентификатору в случае, если у такого цифрового депозитария есть подозрение в легализации отмывания доходов, либо финансировании терроризма со стороны клиента, отмечает Reuters.Важной деталью, по словам Корчагиной, станет так называемое travel rule. «Цифровой депозитарий будет обязан сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав и предоставлять информацию как об отправителе цифровой валюты, так и ⁠о получателе», — пояснила она.При этом цифровые депозитариев будут интегрированы в платформу ЦБ РФ «Знай своего клиента». «То есть Банк России планирует доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов-юридических лиц цифрового ‌депозитария. В свою очередь цифровые депозитарии, которые будут использовать такую информацию, обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов», — подчеркнула Корчагина.По ее словам, требования о контроле за криптооперациями выдвигает FATF — международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Если Россия в 2028 году, когда будет очередная оценка FATF, не пройдет проверку, это ‌грозит включением страны в серые и черные списки организации, ‌сказала Корчагина. Это повлечет полное отключение РФ от мировой финансовой системы, частично уже реализованное западными санкциями.