Елена Фабричная, Александр Мэрроу

МОСКВА, 23 ноя (Рейтер) — Совкомбанк, один из ведущих
российских банков в области ESG, обратился в OFAC за лицензией
для проведения платежей в адрес ООН в рамках программы UNEP FI
по климатическим рискам и раскрытию финансовой информации,
связанной с климатом (TCFD), сказал Рейтер заместитель
председателя правления — руководитель
корпоративно-инвестиционного блока Совкомбанка Михаил Автухов.

Совкомбанк входит в число 13 крупнейших российских банков,
признанных ЦБР системно значимыми, в 2022 году он попал под
санкции США, Великобритании и ЕС.

«Мы не приостанавливали членство в международных
организациях. Продолжаем работать с ними, несмотря на все те
сложности, которые возникли в прошлом году. ООН не вводила
никаких ограничений в целом на Россию. Эта организация, имеющая
наднациональный уровень, не является участником политики
ограничений», — сказал Автухов Рейтер в кулуарах
бизнес-завтрака газеты «Коммерсант».

«И поэтому никакие инициативы в рамках ООН банк не
приостанавливал. Есть определенные сложности с проведением
платежей в целом у российских участников этих программ. Но ООН
относится к этому с пониманием», — добавил он.

Представитель ООН не был немедленно доступен для
комментариев.

Совкомбанк проводит работу для возобновления платежей для
погашения задолженности по накопившимся с начала 2022 года
членским взносам. Участником программы ООН банк является с 2019
года.

«Мы обратились в OFAC с просьбой выдать лицензию, чтобы наши
платежи были приняты. У нас есть средства в иностранной валюте
на эти платежи. Но пока никакого ответа от них, к сожалению, мы
не получили», — сказал Автухов.

Казначейство США отказалось от комментариев к данной статье.

«Мы находимся в диалоге с ООН, и они тоже ожидают, что эта
проблема будет решена. Мы надеемся на то, что появится
возможность провести платежи и оплатить задолженности по тем
обязательствам, которые мы брали на себя», — сказал Автухов.

Отвечая на вопрос, может ли банк оплатить эти обязательства
перед ООН в других валютах, помимо долларов США или евро,
например, в китайских юанях или с помощью криптовалют, Автухов
сказал, что банк не хочет, чтобы его заподозрили в обходе
санкций.

«У нас простая позиция — мы хотим заплатить обычным
способом. Поэтому обратились напрямую в OFAC».

Банк рассчитывает, что американский регулятор выпустит общую
лицензию, которая позволит проводить определённые виды платежей
всем российским участникам рынка в адрес международных
организаций.

ЗЕЛЕНАЯ ПОВЕСТКА

Совкомбанк также является членом альянса Net-Zero Banking
Alliance (NZBA) и покупает климатические сертификаты, что
поможет банку скорее стать углеродно-нейтральным, сказал
Автухов.

Президент РФ Владимир Путин подтвердил планы достичь
углеродной нейтральности российской экономики не позднее 2060
года, для этого правительством была принята стратегия.

«Банк ориентируется на политику государства в этом
направлении, но если для всей страны назван 2060 год, то мы в
своей стратегии зафиксировали 2050 год, с опережением… Но это
полная углеродная нейтральность, по всем уровням», — сказал
Автухов.

«Мы уделяем по-прежнему теме ESG большое внимание. Внутри
банка несколько изменились подходы к оценке различных
направлений ESG-повестки, в частности, выросла значимость
социальной части. Но и зеленая повестка никуда не ушла. Она
понятная, хорошо оцифрованная, определены границы. Много
стейкхолдеров среди наших клиентов», — сказал Автухов.

«Совкомбанк уже в этом году может достичь нейтральности по
первым двум стадиям. Мы реализуем комплексный подход и достигаем
этого через снижение объемов потребления электроэнергии, за счет
повышения собственной энергетической и экологической
эффективности: зеленые офисы, раздельный сбор мусора и тому
подобное… в этом году решили, что первые две стадии из трех по
углеродной нейтральности мы сможем достичь, в том числе за счет
покупки зеленых сертификатов», — сказал Автухов.

Совкомбанк купил зеленые сертификаты, зарегистрированные
в российском реестре компании «Карбон Зиро», на площадке
Ассоциации НП РТС в секторе «Климатические финансовые
инструменты» на базе системы внебиржевой торговли RTS Board.

Сертификаты подтверждают производство электроэнергии
на генерирующих объектах, функционирующих на основе
возобновляемых источников энергии: ветра, солнца, воды и других.
Один сертификат эквивалентен 1 кВт/ч электроэнергии.

«У нас комбинация из нескольких сделок, из нескольких
партнеров, с которыми мы достигли договоренностей. Сделали
первые сделки и в ближайшее время завершим в полном объеме… Мы
считаем, что это станет нашей ежегодной практикой», — сказал
Автухов.

«Почему в России не очень широко распространена такая
практика? Рынок зеленых сертификатов не так давно появился, и он
специфический, очень узкий. Компании, которые получают право на
эмиссию этих сертификатов, пока не все вовлечены полноценно в
процессы, нет большого опыта, традиций зеленых инвестиций», —
добавил он.

В 2022 году на фоне западных санкций в отношении России со
стороны международных организаций и структур была приостановлена
сертификация «зеленых» инструментов, возникли ограничения, в том
числе в стандартах и в классификации сертификатов по стандартам.

«Поэтому в этом году стали возникать новые практики на
рынке. Мы вместе с НП РТС провели сделки в торговой системе на
эти сертификаты и будем еще проводить, вовлекать наших клиентов,
делиться этим опытом, способствовать трансформации коричневых
индустрий в зеленые. Определяем так свою миссию во
взаимоотношениях с клиентами», — сказал Автухов.

СОЦИАЛЬНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Совкомбанк стал первым банком в России, выпустившим
социальные еврооблигации, но санкции не позволяют российским
участникам продолжать эту практику.

«У нас есть успешная практика по выпуску облигаций для
развития социальной инфраструктуры, это детские сады, школы и
другие объекты. У нас есть проекты по секъюритизации кредитов,
связанных с постройкой социальной инфраструктуры. Работаем в
партнерстве с Дом.РФ в рамках проекта по социальной ипотеке. Но
рыночных агентов не так много в этом направлении, опять же,
фокус крупнейших государственных банков пока не направлен на
секъюритизацию таких активов, они предпочитают держать их на
своем балансе, а не масштабировать этот опыт на финансовых
рынках, как следствие — мало финансовых инструментов», — сказал
Автухов.

Проблема остается с определением, что такое социальная
инвестиция и как такой продукт «упаковать», чтобы рыночный
инвестор его купил. В России нет социальной таксономии, единых
стандартов, позволяющих секъюритизировать пул однотипных
социальных кредитов.

Банки на фоне роста ставок сейчас сконцентировались на
выдаче льготных ипотечных кредитов в рамках госпрограмм. А такие
кредиты секъюритизировать нельзя.

«Нельзя предложить инструмент, если он льготируется или
субсидируется со стороны государства, например. Это как минимум
экономически нецелесообразно, поскольку льготная ставка ниже
рыночной», — сказал Автухов.

«Совкомбанк изменил приоритеты и увеличил долю в портфеле
для нового окрашенного финансирования, которое имеет ярко
выраженный социальный характер. Я надеюсь, что в следующем году
у нас появится больше такого рода проектов, — и облигаций, и
других публичных инструментов, ну и просто такого финансирования
в кредитном портфеле», — добавил он.
(Елена Фабричная, при участии Александра Мэрроу и Дафне
Псаледакис. Редактор Дмитрий Антонов)